共築幸福：打造財富幸福存摺
共築幸福：打造財富幸福存摺學分學程
學程目標
理財不僅僅只是＂錢＂的事，更是一場關於『生命經營』的戰略實踐。
我們將引導 30+ 的您從家庭資源配置、安養信託到銀髮產業商機進行全面升級。透過系統化的學習，學員將具備跨代資產傳承與法律保護能力，確保在長壽時代不僅能守住財富，更能運用保險與 AI 工具，成就一份能自我實現且富有尊嚴的未來生涯。
招生學制與對象
課程規劃
| 共築幸福－打造財富幸福存摺 | |
|---|---|
| 第一學期 | 第二學期 |
| 家庭資源與財務管理 | AI投資理財規劃 |
| 信託與退休財富規劃 | 財富與生涯經營 |
| 幸福人生與法律 | 保險規劃與人生風險管理 |
| 銀光經濟與樂齡產業 | 保險理財個案研討與實戰攻略 |
| 教育部課程：高齡社會與人生100 (遠距) | |
授課方式及時段
- 時段：以進修部為主（周一至周五18:30~20:05或週六全天，依實際排課狀況）
- 部份課程將與日間課程結合，以利推動產業參訪及代間互動。
- 方式：以專班進行，多元教學模式。
課程重點
本學程訂有8門核心必修課程（共計16學分），需於一年內完成。
| 課名 | 課程設計原則與特色 |
|---|---|
| 第一階段 | |
| 家庭資源與財務管理 | 家庭財務健檢室：你的錢都去哪了？ 家庭資源盤點與重塑：從現金流管理到資產增值的關鍵地圖 確保家庭資源在不同生命週期中能有效分配與運用。 以桌遊卡牌為破冰，再以人生大事做規劃, 教導有效的帳務管理及規劃 |
| 信託與退休財富規劃 | 退休規劃為主軸，結合信託制度與財富傳承設計，協助建立完整財務藍圖。 課程聚焦資產配置與退休準備，並透過信託工具處理高齡照護與資產移轉需求。 以案例分析與實務演練為特色，培養學員在退休生活安排與世代傳承上的整合規劃能力。 |
| 幸福人生與法律 | 聚焦高齡法律實務，包含監護宣告、輔助宣告、意定監護、撫養責任、遺囑撰寫、遺產繼承與高齡者權益保護等，以法律確保晚年尊嚴。 |
| 銀光經濟與樂齡產業 | 了解樂齡銀光經濟新藍海，培養學生認知力。 剖析樂齡產業的亮點商機，培養學生探索力。 導入銀光經濟樣態與趨勢，培養學生就業力。 |
| AI投資理財規劃 | 建立學員報酬、風險與時間觀念，並介紹股票、債券、基金與ETF等工具及其實務運作。 透過案例解析，協助了解市場風險與心理偏誤。 在實作中結合AI等工具應用，完成個人資產配置。 |
| 財富與生涯經營 | 生涯轉型設計模組：課程屬於「生涯轉型設計」模組的一部分，旨在提供 30+世代 的理財觀念。 生命週期觀點：協助學員以生命週期觀點，規劃從三明治世代到樂齡銀髮階段的安養與選財。 技能培養：學習應有的理財、資源運用、及法律議題認識與處理技巧。 |
| 保險規劃與人生風險管理 | 應用風險管理的觀念，建構依生命週期規劃人生保險的防護網，包含個人財產及責任保險。 強化個人及家庭，企業之風險意識及保險規劃之實務應用。 |
| 保險理財個案研討與實戰策略 | 透過案例分析及研討（如稅務理財規劃、財產風險規劃）掌握保險工具在實務操作中的配置技巧與法規應用。 |
| 高齡社會與人生100再設計 | 遠距課程，為所有修習30+大學學生之必修課程。 探討高齡社會百年人生脈絡趨勢，國際高齡教育特色、樂齡學習發展、壯世代政策倡議之背景與關鍵議題。 透過核心課程教學實踐，引導學習者反思個人 1.0 老觀念的影響，描繪 2.0 人生 100 新思維之願景。 啟動個人學習藍圖與行動設計，見證終身學習自立生活為未來幸福照顧策略。 可在上或下學期修課。 |
師資專業
(依姓氏筆劃)
| 教師 | 教師資歷 |
|---|---|
| 朱芬郁 | 現職：實踐大學家庭研究與兒童發展學系副教授 學歷：國立台灣師範大學社會教育學系教育學博士 授課專長：老年社會學、高齡者健康促進、百歲人生設計、銀髮產業 |
| 李珍穎 | 現職：實踐大學專任副教授 學歷：淡江大學管理科學博士 經歷：財產保險公司逾25年實務經驗 授課專長：保險學、火災與海上保險、風險管理 |
| 侯翰 | 現職：實踐大學財務金融系教授 學歷：國立中正大學財務金融博士 授課專長：財金計量分析、金融機構與保險、理財規劃 |
| 謝懷恕 | 現職：實踐大學企業管理學系副教授 學歷：國立陽明交通大學管理博士／實踐大學企管碩士 授課專長：策略管理、產業競爭分析、投資與財務管理、永續議題 |
| 兼任師資 | |
| 麥瑋玲 | 現職：實踐大學風險管理與保險系兼任講師／台北商業大學企管系兼任講師／台灣金融研訓院講座 經歷：31年理財規劃經驗 證照：CFP持證人 學歷：國立政治大學風險管理與保險學系碩士 專長：退休需求分析、全方位理財規劃、稅務規劃 |
| 楊文豪 | 最高學歷：實踐大學企業管理研究所 服務單位：裕德雙語高中附設國中小／實踐大學兼任講師 專長：家庭資源管理、消費者行為、行銷管理、家庭財務、公民與社會 |
| 陳志成 | 現職：實踐大學兼任講師／李信志智慧財產權事務所副所長／致理科技大學兼任講師 學歷：東吳大學法律系／大葉大學人資所碩士 經歷：軍法官考試及格 專長：民法、刑法、商事法、智慧財產法、勞基法 |
| 劉邦彥 | 現職：華南保險代理人有限公司董事長 學歷：開南大學法律碩士／中央大學人資所碩士 專長：行銷企劃、市場開發、經營管理、保險商品設計 |
| 魏惠娟 | 現職：國立中正大學教授 學歷：美國明尼蘇達大學教育政策與管理博士 專長：成人教育、樂齡學習、人生設計 |
支持服務
學程聯絡電話
02-25381111x6514 鄭秘書、專案辦公室x6913 許樂屏助理
e-mail：family@g2.usc.edu.tw
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